Połączenie funduszy PPK w PFR TFI
W związku z decyzją Komisji Nadzoru Finansowego, 13 czerwca 2025 r. połączone zostały subfundusze o analogicznym poziomie ryzyka i horyzoncie inwestycyjnym wydzielone w ramach Skarbiec PPK SFIO („Fundusz Przejmowany”) i PFR PPK SFIO („Fundusz Przejmujący”). Połączenie subfunduszy to zmiana o charakterze operacyjnym, która pozwoli na większą efektywność w zarządzaniu środkami uczestników PPK. Połączenie było też ostatnim etapem związanym z przejęciem zarządzania funduszem Skarbiec PPK SFIO przez PFR TFI.
W wyniku połączenia uczestnicy funduszu Skarbiec PPK SFIO stali się uczestnikami funduszu PFR PPK SFIO, a wszystkie zgromadzone przez nich dotychczas środki zostały przeniesione na indywidualne rejestry utworzone w ramach PFR PPK SFIO. Zmiana w żaden sposób nie wpłynęła na własność i wysokość zgromadzonych oszczędności. Podział środków, główne założenia polityki inwestycyjnej oraz horyzont inwestycyjny subfunduszy, w których gromadzone są oszczędności, pozostały niezmienne. PFR TFI inwestuje zgromadzone środki, przyjmuje i rozlicza wpłaty oraz realizuje dyspozycje w ramach Funduszu Przejmującego - PFR PPK SFIO.
PFR TFI przejęło zarządzanie funduszem Skarbiec PPK SFIO 1 kwietnia 2025 r., realizując zadania instytucji wyznaczonej, o której mowa w rozdziale 9 ustawy z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych („Ustawa PPK”). Zmiana podmiotu zarządzającego wynikała z decyzji wydanej przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego („KNF”) o wykreśleniu Skarbiec TFI z ewidencji PPK. Zgodnie z obowiązkiem wynikającym z Ustawy o PPK, PFR TFI jako instytucja wyznaczona, ma za zadanie zapewnić powszechny dostęp do PPK, bezpieczeństwo systemu oraz ciągłość w zarządzaniu środkami.
Było to czwarte połączenie funduszy PPK na polskim rynku, w tym po raz drugi przeprowadzone przez PFR TFI, jako instytucję wyznaczoną. Wcześniej, w 2022 r. połączyliśmy z PFR PPK SFIO fundusz przejęty od BPS TFI. Chociaż łączenie funduszy to złożony proces, to dzięki doświadczeniu i współpracy zespołów operacyjnych, zarządzających i wyceny przeszliśmy go płynnie i bez jakichkolwiek trudności dla uczestników PPK. Zespół ekspertów PFR TFI pozostaje do dyspozycji i na bieżąco odpowiada na wszystkie pytania, po to, by cały proces był maksymalnie przejrzysty, zarówno z punktu widzenia pracodawców, jak i uczestników - mówi Tomasz Orlik, członek zarządu ds. operacyjnych w PFR TFI.
Od 16 czerwca 2025 r. pracodawcy mają pełny dostęp do nowoczesnego systemu iPPK, który pozwala na obsługę programu, automatyzację procesów i integrację z systemami kadrowo-płacowymi. Uczestnicy mają zaś dostęp do serwisu IAT FI, za pomocą którego w każdej chwili mogą sprawdzić stan swojego rachunku lub złożyć dyspozycję do instytucji finansowej. Dla wygody naszych klientów uruchomiliśmy zakładkę na naszej stronie internetowej, gdzie znajdują się wszystkie informacje związane z połączeniem funduszy.
PFR Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. („PFR TFI”) jest częścią Grupy Polskiego Funduszu Rozwoju, w skład której wchodzą instytucje finansowe i doradcze dla przedsiębiorców, samorządów i osób prywatnych inwestujące w zrównoważony rozwój społeczny i gospodarczy kraju. Oprócz funduszy zdefiniowanej daty Towarzystwo zarządza również funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi, które inwestują w projekty o strategicznym znaczeniu dla gospodarki oraz rozwój polskich firm. Łącznie PFR TFI zarządza aktywami o wartości ponad 18 mld zł. PFR TFI w systemie PPK pełni szczególną rolę wyznaczonej instytucji finansowej, zapewniając powszechny dostęp do programu i ciągłość zarządzania oszczędnościami uczestników w przypadku braku możliwości prowadzenia programu przez dotychczasową instytucję zarządzającą.
PFR TFI i PFR PPK SFIO nie gwarantują osiągnięcia zakładanych celów inwestycyjnych określonych w statucie funduszu ani uzyskania określonych wyników inwestycyjnych przez poszczególne subfundusze wydzielone w jego ramach. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z możliwością osiągnięcia zysku, ale również z ryzykiem utraty części wpłaconych środków.